Factoring Rechner

Mit unserem Online-Factoring-Rechner ermitteln Sie anhand weniger Eingaben, welchen Effekt (Liquidität) Factoring beispielhaft für Sie haben könnte und welche Bedingungen sowie Kosten damit verbunden sind.

Glossar


Was ist Factoring?

Factoring ist eine moderne Form der Unternehmensfinanzierung und wird auch als Forderungsverkauf bezeichnet. Dank dieser modernen Finanzdienstleistung müssen Sie nicht mehr darauf warten, dass Ihre Geschäftskunden die Rechnungen begleichen: Rechnungen werden vom Factor gekauft und dieser zahlt den darin ausgewiesen betrag direkt an Sie.

So verfügt Ihr Unternehmen durch Factoring kontinuierlich und schnell über finanzielle Mittel, denn die Liquiditätslücke zwischen Rechnungsstellung und Bezahlung wird geschlossen.

Im Anschluss kümmert sich der Factor beim Full Service Factoring und Export-Factoring darum, dass Ihre Kunden die vom Factor gekauften Rechnungen an diesen begleichen. Beim Inhouse Factoring verbleibt das Debitorenmanagement bei Ihnen. Darüber hinaus besteht auf Anfrage die Möglichkeit der Prüfung eines Ausschnittsfactorings, VOB-Factorings sowie Sonderfactorings.


Folgende Factoringlösungen sind demnach möglich:

Full Service Factoring:

Kontinuierliche Liquidität und umfangreiche Services für Ihren Erfolg
  • Bis zu 90% des ausstehenden Rechnungswerts innerhalb von 24 Stunden möglich*
  • Sie gewinnen mehr Freiraum, indem die Rechnungsverwaltung und das Debitorenmanagement vom Factor übernommen werden
  • Das Risiko eines Zahlungsausfalls aufgrund insolventer Kunden und unbezahlter Rechnungen werden vom Factor übernommen
  • Über eine gesicherte Webseite haben Sie rund um die Uhr Kontrolle über Ihr Konto

Inhouse Factoring:

Hierbei wird die Finanzierung Ihrer Forderungen sowie der Forderungsausfallschutz vom Factor übernommen, das Debitorenmanagement verbleibt bei Ihnen.

  • Zahlung von bis zu 90% der offenen Forderungssummen innerhalb von 24 Stunden möglich*
  • Sie behalten den individuellen Kundenkontakt, denn Debitorenmanagement und Mahnwesen verbleiben bei Ihnen
  • Das Risiko eines Zahlungsausfalls aufgrund insolventer Kunden und unbezahlter Rechnungen werden vom Factor übernommen
  • Über eine gesicherte Webseite haben Sie rund um die Uhr Kontrolle über Ihr Konto

Export-Factoring:

Alle Vorteile des Full Service Factorings für Ihr internationales Geschäft.

  • Zahlung von bis zu 90 % des ausstehenden Rechnungswerts innerhalb von 24 Stunden möglich*
  • Durch das weltweite Netzwerk des Factors können Ihre Interessen auch im Ausland bestens vertreten werden und es wird eine mehrsprachige Kundenbetreuung angeboten
  • Es werden Bonitätsprüfungen Ihrer Kunden durchgeführt, damit Sie immer auf der sicheren Seite sind
  • Das Risiko eines Zahlungsausfalls aufgrund insolventer Kunden und unbezahlter Rechnungen werden vom Factor übernommen
  • Über eine gesicherte Webseite haben Sie rund um die Uhr Kontrolle über Ihr Konto
(* Unter Vorbehalt der Konformität der Rechnungen und der Einhaltung der vertraglichen Verpflichtungen.)

VOB-Factoring:

Zahlreiche komfortable Services mit einem Höchstmaß an Sicherheit für Mittelständler im Handwerksbereich.
Weitere Informationen erhalten Sie in dieser PDF-Datei zum VOB-Factoring.

  • Für Handwerker aus der klein- und mittelständischen Wirtschaft
  • Factoringlösung für VOB (Vergabe- und Vertragsordnung für Bauleistungen)
  • Lösung zur Vorfinanzierung bei Modalitäten zu Abschlags- und Vorauszahlungen, Gegenansprüchen sowie dem Einbehalt von Sicherheitsleistungen
  • Das Risiko eines Zahlungsausfalls aufgrund insolventer Kunden und unbezahlter Rechnungen werden vom Factor übernommen

Factoring für Insolvenz und Restrukturierung:

Zugeschnittene, innovative und kundenorientierte Lösungsansätze für kleine und mittelständische Unternehmen in Insolvenz-, Restrukturierungs- und Sanierungsfällen.

Geeignet für:

  • Finanzierungsalternative in Krisensituationen
  • Zusätzliche Massenfinanzierung
  • In Planinsolvenzverfahren und in der Eigenverwaltung
  • Betriebsfortführung in der Insolvenz zu sichern
  • Auch in der Insolvenz kommt es ohne zusätzliche Sicherheiten aus
  • Sichert in der Insolvenz neu entstehende Debitorenforderung gegen Ausfall ab
Erreicht durch:

  • Schnelle Liquiditätsbereitstellung
  • Transparentes Gebührenmodell
  • Alle Leistungen aus einem Haus
  • Komplettlösung führt zur Entlastung des Kunden

Forderungsmanagement, Kreditmanagement, Konditionenmanagement oder eben Debitorenmanagement beschäftigen sich mit den Prozessen rund um die Entstehung und Bearbeitung von Kundenforderung, den Bedingungen, mit denen einen Rechnung zu begleichen ist und mit der Debitorenbuchhaltung (Buchung von Rechnungen, Reklamationen, Gutschriften etc.).

In der Praxis bedeutet das, dass Unternehmen ihren Kunden kurzfristige Kredite gewähren, indem sie ihnen Zahlungsziele einräumen. Das Factoring gewährt und verwaltet dabei diese Kredite und versucht Forderungsausfälle so gering wie möglich zu halten und die Liquidität des Unternehmens jederzeit zu wahren.

Immer mehr Unternehmen übertragen das Forderungsmanagement auf Factoring Unternehmen; durch das Outsourcing sinken in der Regel die eigenen Personal- und Sachkosten.